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Planeación Patrimonial con Testamento

Planeación Patrimonial con Testamento

La mayoría de la gente sabe sobre los testamentos y su propósito básico –asegurarse que los bienes duramente ganados por una persona vayan a los beneficiarios correctos cuando esta fallezca. Sin embargo, los testamentos pueden ser usados para mucho más que simplemente dictar quien recibirá la colección de lámparas antiguas de un individuo. Aquí hay una lista de algunas de las muy valiosas cosas que un testamento puede hacer:

  • Enlistar quién recibe qué. El propósito más común de un testamento es nombrar qué individuo, o grupo de individuos, recibirá una propiedad particular perteneciente a una persona cuando él o ella fallezca.
  • Nombrar tutor para los hijos. Típicamente, un testamento es el documento que declara quién debe criar a los hijos de una persona si algo le ocurre al padre. El testamento usualmente también contiene al menos una alternativa en el evento en que la primera opción no sirva.
  • Establecer fideicomisos. En muchos casos, una persona puede no querer que un hijo o un ser querido reciba todas las propiedades que hereda al mismo tiempo. O una persona puede desear que el beneficiario pueda hacer uso de la propiedad por un tiempo, y pasar a otra persona posteriormente. En esa situación, un individuo puede escoger utilizar un fideicomiso. Este mantiene la propiedad a nombre de otra persona. En los testamentos, el fideicomiso es comúnmente establecido para los hijos menores, de modo que alguien más pueda administrar el dinero del hijo hasta que alcance cierta edad cuando sus padres crean que éste pueda manejarlo por sí mismo. Los fideicomisos también son comúnmente usados en situaciones de un segundo matrimonio –una persona puede desear permitir a un esposo tener acceso a ciertas propiedades mientras la esposa vive, pero que la propiedad finalmente pase a los hijos del fallecido. Los fideicomisos pueden ayudar a lograr esa meta.
  • Enlistar disposiciones funerarias. A pesar de que esto se realiza en otros documentos también, un testamento comúnmente declara si un individuo desea ser enterrado o cremado, y donde debe ser enterrado o las cenizas esparcidas. Algunas veces, los testamentos contienen otra información acerca de las disposiciones funerarias también, como donde debe tomar lugar, e incluso las lecturas que deben ser recitadas.
  • Planeación Fiscal. Los testamentos pueden ser grandes herramientas para la planeación fiscal con el fin de evitar impuestos federales o estatales a la propiedad hereditaria. Esto puede lograrse en ocasiones estableciendo varios fideicomisos.
  • Nombrar albaceas y fideicomisarios. Un testamento usualmente establece quien será el albacea de un patrimonio, que es la persona que llevará a cabo los deseos de un individuo fallecido listados en el testamento. Estos pueden también nombrar el fideicomisario de algún fideicomiso establecido en un testamento, que es la persona que estará a cargo de llevar a cabo las instrucciones de los fideicomisos.

Mientras que los testamentos pueden servir como herramientas poderosas para la planeación patrimonial, solo son efectivos si están escritos de manera apropiada para cumplir con las necesidades de cada individuo. Un abogado de planeación patrimonial puede revisar todas sus opciones con usted y establecer un testamento de manera que asegure que sus deseos sean cumplidos.


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